Банковский кризис в ЕС 2020
 

Коллеги, для интересующихся экономикой.

Скорее всего в 2020 г. в ЕС разразится полномасштабный банковский кризис.
По крайней мере, по расчетам немецкого экономиста д.э.н. Маркуса Кралля (его программы для оценки рисков невозврата кредитов сейчас используют большинство немецких банков), в 2020 г. к уже имеющемуся 1 трлн евро невозвратных кредитов европейских банков прибавится 1,5 трлн евро проблемных кредитов, выданных т.н. зомби-фирмам, т.е. фирмам, которые сейчас сводят концы с концами только за счет политики нулевой процентной ставки ЕЦБ (таких компаний сейчас примерно 12% от общего числа всех фирм в ЕС).
Пересказывать выкладки М.Кралля - задача неблагодарная, поэтому очень кратко:
По его расчетам, для тушения предстоящего пожара (и bankrun вследствие паники) ЕЦБ понадобится сумма, троекратно превосходящая 2,5 трлн евро, т.е. примерно 7,5 трлн евро, и, таким образом, в разы превышающая величину собственного капитала всех банков ЕС (1,5 трлн евро). ЕЦБ вынужден будет заливать рынки ликвидностью в указанном объеме во избежание коллапса банковской системы ЕС. При нынешней величине баланса ЕЦБ в размере 4,2 трлн евро это с высокой степенью вероятности приведет к гиперинфляции евро и распаду зоны евро уже в среднесрочной перспективе.
На данный момент предсказанное Краллем снижение доходности от операционной деятельности немецких банков уже начало находить подтверждение в их балансах за 2016 и 2017 г.г. (за 2018 г. данных пока нет, но динамика будет продолжена).
Желающие могут ознакомиться с соответствующими докладами и интервью в Youtube по поисковому термину Markus Krall. К сожалению, только на немецком языке (на английском нашёл только пару старых интервью с ним по другой тематике).
Маркус Кралль, автор бестселлера Der Draghi Crash, представляется в высшей степени компетентным специалистом: он уже 20 лет занимается консалтингом в банковской сфере, в свое время работал над нормами Basel II, был сотрудником в агентстве Мак Кинзи.

Ужас! С завтрашнего дня начинаю срочно вывод активов!
ТС, а почему несколько минут назад вы резко поменяли в профиле Самару на Милан? Тему создавали, сидя в самолёте? :)

Пойду, проверю, всё ли цело в носках и банке из-под крупы.

Пох, только $ и gold

Пока не надо покупать глашу?

Значит надо тарить евро, обычно все эти предсказатели попадают пальцем в небо. :)
Ну и конечно только кэш.

Глаша - это gold?
Я не биржевой спекулянт :D
Экономисты, мнению которых я доверяю, советуют выделить в активах примерно треть на физическое золото и серебро.
Не для того чтобы заработать, а для того, чтобы сохранить, если (или когда) придет пушной зверь.

Я не считаю себя в праве давать какие-либо советы или рекомендации - для этого нужно очень глубоко разбираться в теме...

Мне кажется, в этой ситуации главное - не иметь долгов.

Пушнина - это хорошо для России https://ru.m.wikipedia.org/wiki/Пушной_промысел

Если Ваши активы в Deutsche Bank - можете начать их выводить уже сегодня.
При декларируемой величине собственного капитала в 36 млрд евро биржевая стоимость на данный момент - 15 млрд евро.
Это реальная оценка рынком состояния этого некогда флагмана немецкой экономики.
Американцы впарили немцам еще при Аккермане туеву хучу деривативов. По слухам, у Deutsche Bank их сейчас аж 42 трлн евро, что в 15 раз превышает ВВП Германии.
Так что хорошо смеется тот, кто смеется последним.
При случае всё же посмотрите видео с Краллем: приятно видеть вытянутые лица интервьюеров.

P.S. Да, я решил прошвырнуться в Италию: соскучился по озеру Комо.

Шортить кредитно дефолтные свопы:D

Да всё нормально будет, и в ЕС, и в Германии...
Главное, чтобы в Самаре кризис не настал))

[media]https://www.youtube.com/watch?v=pSkqmm--8jg[/media]

!

Да, эти вывернутся. Придумают какую-нибудь войнушку(((

Не, я про развал еврозоны)
Типа часы не покупать ща за евро
Например, немецкие.
А подождать и купить за марки)

glashutte original

В Самаре, как и в вообще в российской провинции, пресловутый кризис настал уже давно, существенно раньше 2014.
И имеет свои внутренние причины. О ситуации в РФ я в этой ветке не пишу. При существующей структуре российской экономики любой чих в ЕС вызовет в РФ воспаление легких.

Если говорить о новой волне мирового экономического кризиса, то немцам будет существенно проще, чем французам, допустим, или испанцам.
Сейчас часто на слуху Италия, но ситуация с частным сектором во Франции хуже, чем в Италии. Он закредитован существенно выше, чем итальянский.
Франция - полубанкрот и попытки Макрона пролоббировать общие гарантии ЕС по евробондам отдельных стран свидетельствуют о желании заставить немцев раскошелиться и платить по долгам французов.
Чего имхо уже не будет.

Если говорить о начале новой острой фазы кризиса, то о ней же пару месяцев назад предупреждал бывший (до октября 2008, если мне память не изменяет) главный экономист Банка международных расчетов Уйат. Тот самый, который предсказал в деталях ход кризиса 2008 за пару лет до него.

ЕС для меня в данном случае - одно из звеньев общей цепи. Не более и не менее.

------- ДОБАВЛЕНО ЧЕРЕЗ 11 МИН --------

Большинство ведущих немецких экономистов считают, что еврозона в конечном итоге развалится: слишком разные экономики она объединяет.
При развале еврозоны и выходе из нее Германии марка сразу же подорожает процентов на 30.
Марка ФРГ всегда была сильной валютой и дорожала по отношению к другим.

То, что вариант с развалом еврозоны серьезно просчитывается, свидетельствует пример Италии. Паоло Савона (ему сейчас уже за 80, он бывший министр экономики, бывший глава итальянского ЦБ и глава объединения промышленников Италии Confindustria) - автор плана по выходу Италии из зоны евро. Полгода назад новое итальянское правительство было вынуждено под нажимом из Брюсселя отказаться от назначения его на пост министра финансов.
Но планы-то остались :D

Серебро места много занимает в пересчете на стоимость по сравнению с золотом. Наглядно заметно, если сравнить коробочки с золотым и серебряным American Eagle

Я от всего этого далек. Про серебро вспомнил потому, что один из известных немецких экономистов Max Otte пару недель назад говорил о том, что крупнейшим владельцем запасов серебра в мире недавно стал какой-то крупный из американских банков - то ли Голдман Сакс, то ли Морган Стэнли. Боюсь соврать.

Для того, чтобы понимать, что все империи и союзы рано или поздно разваливаются, не нужно быть экономистом: примеры этому можно наблюдать на протяжении всей истории человечества. Другое дело, что в случае с ЕС это не наступит так быстро, как предсказывают некоторые "аналитики".

Конечно, ничего вечного нет.
По поводу ЕС препираться я не собираюсь.
Как и не собираюсь навязывать Вам чью бы то ни было точку зрения.

В прогнозе Кралля мне понравилась железная логика, основанная на фактах и детальном знании предмета.
Я еще в первом письме сказал, что пересказывать его выкладки - задача неблагодарная, я этим заниматься не буду.
Все что хотел, я уже сделал, а именно - обратил внимание интересующихся экономикой лиц на любопытный, с моей точки зрения, прогноз.
Если они захотят - пусть обращаются к первоисточнику.

Палладий - наше всё!
Непонятно только, что с ним делать.
Полежит пока в банке.

Лишь бы не полоний.

Такой хоккей нам не нужен!

:D:D:D

P.S. Glashütte Original я бы взял не дожидаясь очередной девальвации рубля. Она произойдет раньше, чем выход Германии из зоны евро и возврат к марке.

))) Были бы деньги...

Что ж, тогда остается шортить кредитно-дефолтные свопы - чтоб сразу на A.Lange & Söhne хватило )))

P.S. Всё, выхожу из эфира. Arrivederci )))

надо набрать кредитов, а когда все банки разорятся, как леманс, то и отдавать некому будет

= сливаю ethereum? :D

А я думаю что сейчас новый период настал,с развитие технологий,возможности коммуникаций и перемещений, какого не было еще, и прошлый опыт цивилизации, конечно тоже годится для размышления, но сейчас многое по другому, и неизвестно во что это выльется
Ну то что нас кинут,рано или поздно, это несомненно))

Пункт 4.4 в действии