Описание схем мошенничества и путей противодействия
 

Для модераторов - если такая тема уже есть, просто слейте с ней.
Я не нашел.

Итак, вводная: продавец на авито размещает лот по цене около или чуть ниже нижней цены по рынку, но состояние лота при этом явно выше среднего. Например, штурманские на 3133 в приличном сохране за 5000-6000р.

Попытка созвониться не дает результата - абонент недоступен.

При этом он присутствует и оперативно общается в чате авито, На вопрос
- А поговорить голосом?
отвечает
- Я на работе, тут не могу.

Во время общения выясняется, что продавец не очень в часах разбирается и хочет продать, и лотов у него несколько, и типа есть другие желающие. При этом продавец внушает определенное доверие и складывает впечатление, что торгует на авито он не в первый раз.

Короче, все идет к быстрой сделке.

В качестве реквизитов оплаты предлагается номер карты. На первый взгляд всё надежно - есть карта, а значит есть банк, который ее выпустил, а значит в случае чего можно и продавца найти.

Вот тут-то собака и зарыта. Дело в том, что этот номер только на первый взгляд номер карты, а на самом деле виртуальная карта, привязанная к Киви-кошельку. Но покупатель не в курсе, и когда ему говорят, что это не карта сбера, а какого-нибудь ВТБ24, то он и верит и переводит туда деньги. Все происходит так же, как и всегда, только когда покупатель оплачивает покупку со своего счета с сбере (а так делают 99%), в сберовском интернет-банке нет сведений о держателе карты (типа "Иван Иванович И."). И это интуитивно понятно, т.к. карта продавца выпущена не сбером, а "ВТБ 24".

Дальше все стандартно - продавец исчезает вместе с деньгами. Пока покупатель думает, что у продавца временные проблемы со связью, тот снимает деньги с Киви и растворяется в воздухе.

Как бороться? Да очень просто - надо как-то узнать, какай банк выпустил карту с тем номером, который дал продавец. Эта инфа не совсем открытая, но в инете есть несколько сайтов, которые выдают название банка-эмитента по первым шести цифрам номера карты. Например, вот тут: http://покупной.рф/%D0%BA%D0%B0%D1%80%D1%82%D1%8B/BIN/
Или просто поищите в гугле по ключевому слову "БИН" или "BIN".

Для номера виртуальной карты, привязанной к Киви, в качестве банка-эмитента выдается:
QIWI BANK (JSC)
Киви Банк
ЗАО «Киви Банк»
Дата основания: 21.01.1993 г.

Мой совет - при такой схеме, когда "карта" оказывается выпущенной Киви Банком - просто не делайте покупку. Или настаивайте на другой карте, выпущенной нормальным банком. Выпуск карты нормальным банком - это гарантия того, что банк предварительно удостоверился в существовании клиента и реальности предоставленных им документов. У банкиров есть 115-ФЗ, который под страхом уголовного преследования за содействие терроризму принуждает их это делать. А вот как в этом же правовом поле работает Киви-банк, я до сих пор не понимаю. Регистрация Киви-кошелька и получение номера виртуальной карты возможны просто по номеру телефона. А SIMку нынче можно просто купить в подземном переходе или у метро.

Как вам такой вариант...
 

Аналогичный случай был с Мотей Сопливым...:D

Итак, начнем... Авито, Breitling Colt Automatic, Нефтеюганск...
https://27.img.avito.st/640x480/2942032327.jpg
Скажу сразу, что факт мошенничества еще не доказан, однако...
Наткнулся на названное объявление по продаже Брайтов. Цена вопроса 70 тыс. ублей (низковато, конечно, но не даром), фото присутствуют, продавец на Авито с 2015 года. Пишу - тишина, звоню - аналогичная реакция. Опечалился Иванушка...но не долго он слезы лил:D Продавец отвечает в смс. Мол, пишите что интересует, говорить пока не могу. Попереписывались... Часы утверждает свежие, покупал евойный брат в США, полный комплект и т.д. Прошу скинуть фото - тишина, однако продавец предлагает вечерком подъехать и посмотреть товар живьем:rolleyes: Отвечаю, что из Волгограда до Нефтеюганска вряд ли доберусь к вечеру... Продавец, узнав, что я из другого города, крайне удивляется каким же образом я планирую совершить сделку:eek: Отвечаю ему - есть знакомый, который сможет забрать часы. Продавец замолкает на сутки. Опять ему пишу...что мол, да как... Отвечает, что к сделке готов. Звоню ему. Поговорили, в принципе, впечатления оставляет нормальное, предоплат не требует, от встречи не отказывается, даже предлагает с моим знакомым встретиться в сервисе:rolleyes: Здесь уж я совсем растаял, и на секунду промелькнула мысль совершить сделку дистанционно... Попросил даже продавца скинуть фото паспорта и карты:eek: Он, в свою очередь, пообещал в течение часа скинуть на электронку.
В ожидании письма, решил загрузить фото из объявления в Гугл картинки...И что я вижу:eek:
http://www.mywatchmart.com/listing/2...olt-automatic/
Какой-то клятый буржуин торгует уже почти мои часы в своем Орландо (штат Флорида:D) Еще вылезло одно архивное объявление на Авито с этой же фотографией Брайтов, но на сей раз в Туле.
Интересно, подумал я... Да, совсем забыл, номер у продавца зареган в республике Башкортостан, паспорт выдан там же:rolleyes:
Продавец, перезванивает мне спустя обозначенный час, говорит, что фото паспорта и карты скинул и готов отправить часы. Отвечаю, что в свою очередь я не готов к дистанционной покупке и все же лучше ему встретиться с моим знакомым в Нефтеюганске. Он не возражает, говорит правда, что сможет через 2 дня и сам в очередной раз предлагает встречаться в сервисе:eek: На мой вопрос, что продаваемые часы делают на американском Авито и архивном объявлении в Туле, крайне удивляется и говорит, что не может прокомментировать...
Итог. На среду запланирована встреча, так что, продолжение следует...

Может кто-то из форумчан сталкивался с таким вариантом развития событий? На 99 % уверен, что развод, однако смущает ряд моментов, особенно абсолютная решимость продавца в части встречи в сервисе:rolleyes:

в юганске есть сервис? и адрес, чай, не "6й проезд 10"))

Задача найти сервис или мало-мальски приличную мастерскую поставлена моему знакомому:D Но, вопрос даже не в наличии сервиса, а в схеме действий продавца...

Вы и вправду считаете стоимость в 1100 "не даром" для таких часов? Обратите внимание на стоимость в сша., гы. А отвечает он уверенно в надежде на отсутствие реального знакомого и дистанционной продаже - типа вы его знакомым проверяете....

В ценах примерно ориентируюсь:D Для б/у часов считаю стоимость именно "не даром";) Все дело в том, что продавец о дистанционной продаже сам даже не обмолвился и не очень охотно отреагировал на мое "предложение" отправить по предоплате:rolleyes:

хоть одно допфото есть? чел дал адрес в попе мира и ждет поклёвки. как покупать то собираетесь?
"аль смотаться за ночь до юганска и назад"?

а сколько еще надо сбросить, что б часы дармовыми стали - ну там 5000, 15000, 25000?

объявление было в каком регионе размещено - в мск или в нефтеюганске? если в нефтеюганске, то может и правдиво ожидание продавцом местного покупателя, но вы же в каком-то другом регионе его прочитали? "не суетись под клиентом!" и "никогда и ничего не проси, все сами дадуд" - как-то так...

Я с Вами полностью согласен:D Сразу написал, что развод 99%, просто интересна схема и чем все это закончится;) или Вы и правда думаете, что я разинув рот сижу и жду названные Брайты за 70 ублей?:D
В Юганске реально есть знакомый, который попытается встретиться с товарищем, ради спортивного интереса...ну и в целях профилактики мошенничества на просторах "Крайнего Севера"!!!

Среда прошла. Встреча состоялась? Чем кончилось то?

Это Вам явно повезло, что у Вас там знакомый есть. Ведь все признаки мошенничества на лицо.
Вы продавца попросите, например, прислать фото, на котором часы сфотографированы рядом с паспортом или банковской картой, например. Или еще лучше, пускай он их Вам по Скайпу покажет, рядом со своим "светлым" ликом.

Мошенники совсем не глупы и понимают, что раз Вы позвонили человеку, который находится в другом регионе, значит Вы либо можете попытаться сделать сделку через кого-то (ну или сами приехать, скажем по случаю в командировку) и тогда Вас будут сколь угодно долго динамить (сегодня-завтра не могу показать) или потенциально готовы совершить сделку дистанционно. Так зачем тогда мошеннику предлагать такой вариант самому?!

Это вообще не гарантия, карта выпущенная на другое лицо, стоит от 3.000 рублей, на определённых ресурсах и там может быть и сбер, и алфа, и любой другой банк. Так же как и скан паспорта который можно нарисовать к ФИО карты. Вы просто натыкались на не профи, которые ищут совсем лохов, того кто подходит к вопросу профессионально, вы не заподозрите в обмане.

Докладываю:D Продавец, как и ожидалось, на связь не вышел. Объявление по-прежнему на Авито.

случайно зацепила меня связка "часы-мошенник-Тула". вот здесь, http://forum.watch.ru/showthread.php...32#post4045232 моя история, как меня пытались развести на отправку часов без оплаты - в Тулу

А как вы относитесь к тому, что у вас предлагает купить часы участник форума у которого 0 сообщений, 0 благодарностей и никаких "спасибо"? Вот у мне поступило два сообщения от таких, один зарегистрирован в тот же день - аккаунт-однодневка специально чтобы провернуть дело? А другой вроде уже давно, но моя "жо*а" чувствует в этом какой-то подвох. Как можно за 6 лет пребывания на форуме ничего не написать, никого не поблагодарить?
Может, конечно, я слишком мнительный, но с ними я решил даже переписку не вести...

Многие регистрируются на форуме только, чтобы купить часы. Писать им, собственно, нечего.

Я плохо отношусь. Ещё хуже я отношусь к тому, что на форуме ломают ники очень уважаемых форумчан и с этих ников подают объявления о продаже на маркете и предлагают в лички купить часы.
Так что советую всем быть крайне осторожным, даже если он имеет дело с уважаемым форумчанином. 100 раз убедитесь, что это именно он, а не взломщик его ника.
П.с. Странно что администрация форума не сделала такого предупреждения.

Подтвержденные прецеденты имеются?

Раз написал, значит имеются. У меня нет полномочий их тут публично озвучивать. Бороться с мошенническими схемами на форуме и предупреждать о них, это дело администрации.

Многие люди, ищут часы на Ибее и на Авито, опосля топают сюда. Куда гугл направил.

И потом, статус "форумчанин" = гарантия чистой сделки ?

Скорее наоборот. Т.к. "левый" персонаж, который продаёт часы, т.к. не носит часы, а где их сплавить не знает, напишет понятнее.
А "форумчанин", который разбирается, наведет лоск и выставит "ААА".


Так что маркет - хуже Авито. На Авито я хотя бы морально готов и жду мошенника.

Да иногда тут хочется написать, но тут столько написано, что остается только читать, чтобы за умного сойти) Вот купил часы, они работают. Подумываешь о других - начитаешься - передумаешь, расстроишься, охладеешь. Потом опять понравятся часы - начинаешь изучать. А в некоторых тут темах вообще непонятно - на что то скидываются, что то делают, на базе чего то, а потом забивают. И ничего не делают и все по новой))) А ты уже сто страниц обсуждений прочитал) По теме дистанционных покупок - всегда можно найти гаранта с региона через знакомых. Если покупка дорогая. А если нет - можно кучу фоток запросить.

Подтверждаю. Тоже знаю один такой пример со взломом ника и продажей от имени другого форумчанина.:cool:

Прямо ровно в самую тему - все собрано в таблице. И про часы и про все-все-все :)

Занятные таблицы!!!
Спасибо!

Иииименно. Лучше всего пустить клич по форумчанам - наверняка найдется кто-то в том самом или соседнем городе, кто сможет вживую часы посмотреть и проверить документ продавца.

А это-то зачем?

чтобы убедиться, что это не мошенник :)

Кстати, если вчера кто-то из часто продающих часы, получил личное сообщение от новичка,
зареговщегося 21.09.2017 с ником начинающимся на m и заканчивающимся на 8,
с просьбой прислать дополнительные "более детальные фотографии" ,
то есть предположение что это что-то нечистое. ;)
В теме почти 3 десятка фоток с разных ракурсов и часы новые тем более.
Также он послал похожие сообщение точно многим по разным часам.
Сам уже знаю пару человек.
Вообще, не советую новичкам отправлять фото по каким-то внутренним каналам,
они могут потом использоваться в мошеннических схемах при продаже "воздуха" .
Если получали, черкните здесь для проверки подозрений.

без комментариев.

приветствую,а как фамилия продавца,не Шилин Игорь по паспорту?

Приветствую,продавца не Шилин Игорь зовут случайно,паспорт скинул на мыло?

Del

Примерно за этим

по вашей ссылке я не увидел просьбу проверить документы продавца.

Была у меня история лет 5 назад. На карту перечислили мне деньги за часы, а потом типа передумали и попросили вернуть, ну я и перевел обратно. Оказалось, что этот человек в день перечисления денег написал заяву в банк о ошибочном переводе. В итоге карту заблокировали, мне пришлось ехать в отделение банка и т.д. Вообщем трата времени и нервов.
Сейчас у меня та же история, просьба вернуть деньги. Я уверен, у покупателя просто изменились обстоятельства и он не мошенник!!! Часы я не успел отправить, но помня проблемы случившееся прошлый раз, просто позвонил в банк и оставил заявку об отмене перевода, как ошибочного. Заявку приняли, рассмотрение до 10 августа.
Вопрос, как лучше поступать в таком случае в будущем? а то сейчас столько всяких схем, обалдеть можно(((

все правильно сделал! (с)