Новая схема мошенничества
 

Для меня новая, если все уже знают этот развод, то можно удалить тему.

Скопировано с другого форума.

Итак, развод рассчитан на продавцов, которые получают оплату за товар на банковскую карточку:

Видимая часть:
- Вы продаете товар, например, за 10 000 р.
- С вами связывается "покупатель", согласовывает все детали. Вы ему скидываете реквизиты для оплаты.
- Через некоторое время на карту поступают деньги, но не 10 000 р., а 20 000 р. Опа...
- После этого, с вами опять связывается "покупатель" и сообщает, что произошла ошибка и просят вернуть лишние 10 000 р. на указанную карту.
- Вы возвращаете лишние деньги. И возможно даже отправляете товар, а может его у вас забирают.

На этом видимая часть закончена. И вроде бы все нормально - деньги получены, товар отправлен. В чем подвох?
Результат: ваша карта оказывается заблокирована за мошенничество !!! С последующими разбирательствами...

Невидимая часть:
- "Покупатель", он же мошенник. Выставляет на продажу в интернете какую-нибудь дорогую вещь, типа Айфона за 20 000 р.
- На халяву естественно быстро находится покупатель, который хочет купить этот Айфон.
- Мошенник дает ему реквизиты ВАШЕЙ карты.
- Честный покупатель отправляет на вашу карту 20 000 р.
- Вы, по просьбе мошенника отправляется 10 000 р. на указанную карту и передаете товар.

Что в итоге?
Мошенник получил 10 000 р. + ваш товар. Или просто деньги, если ваш товар ему нафиг не нужен.
Вы оказываетесь соучастником мошенничества, ведь это вы получали деньги.

Чего только не придумают! У меня тоже много чего на авито выставлено, я отдаю только из рук в руки, а те кто просит отправить в регионы не общаюсь принципиально. Сам несколько раз по авито отправлял деньги и ни чего не получал. Хотя по жизни очень бдительный и даже в толпе могу легко рассмотреть карманников������

ХМ, интересно.. До чего только люди не додумают. Если продавцу при этом не называть свои данные то может произойти осечка, а так наверное это почти идеальный способ мошенства. :eek:

Т.е. для вас нормально получить деньги с карты "А" и переслать бабло на карту "Б"?

Вы, случаем, дропом не работали ?

Правильно сказано, данные карт отображаются. В случае с авито нужно по максимуму все проверять и протоколировать!

Да там еще хуже - там вам приходят деньги с карты одного человека, а мошенник просит перевести на другую.

Это схема дропов, такие вещи никогда не надо делать, даже если просят вернуть "всё кроме" 500 рублей.

Дроп- посредник, при отмывании денег, чаще всего с ворованных карточек.

С какой карты прислали деньги - на ту и возвращайте.

Схема может быть намного опаснее, когда без всяких возвратов.
Здесь уже писали об этом.
Т.е. продаете вы товар, мошенник выкладывает этот же товар на продажу в другом месте, находится покупатель, мошенник спрашивает у вас номер карты, покупатель перечисляет деньги на вашу карту и общается с мошенником, ожидая что он ему вышлет товар.
А в это время мошенник дает вам свой адрес доставки и спокойно получает товар, а покупателю вешает лапшу что выслал ему.
В итоге, покупатель переслал вам деньги и ничего не получил и обращается в органы что перечислил вам деньги.
А мошенник бесплатно получает товар и исчезает.

Отвечаю: Дропом не работал. Получив деньги при продаже товара с одной карты и и если образовался излишек (как в описанном выше случае) просят перевести на другую НОРМАЛЬНО это или НЕ НОРМАЛЬНО судить не могу. Обстоятельства могут быть разные при этом.... ну захотелось человеку получить сумму на другую карту, или вы будете упираться и говорить что не вернете деньги, или вернете на ту карту откуда было зачисление. Сомневаюсь я в этом. Вы свою миссию выполнили, вы продали товар и получили за него деньги, куда вы обратно переведете излишек вас уже не волнует. В голове у вас одна мысль, что купить на замену проданному товару или как потратить деньги. Ну мне так кажется. Хорошо если в вашем случае это не так,если вы будете смотреть в корень и разбираться в ситуации. Но поверьте мой друг я работаю в той структуре, где на первом этапе общаюсь с заявителями по подобным мошенничествам, ежедневно и поток их меньше не становится, всем сам лично задаю вопрос "Слышали ли они о мошенствах подобного рода,..?" все отвечают что слышали и даже догадывались об этом во время разговора с мошенником , Но все по итогу в полиции и разводят руками. Ну как то так ))

Ну что сказать, лох не мамонт.

Но переводить с карты на карту - крайне не рекомендую.

Можно нарваться... Покупатель всегда это сделать может - остальное "отмазки".

Хорошей работы.

Был случай один, знакомая продавала товар на авито, деньги за товар ей перечислили на карту, после чего попросили вернуть сославшись на то, что не стой карты отправили, далее раздается звонок на телефон, уже связывается женщина в возрасте и обманом выманивает 3-х циферный код на обратной стороне карты, в общении идут на всякие психологические уловки. Итог сняли все деньги с карты, виновных не нашли. Это все при том, что супруг пострадавшей работает в полиции! Будьте бдительный!

А как быть и что делать:confused: Подобные темы, постоянно появляются на форуме:mad: Может кто-нибудь напишет, что надо делать и как, а что не стоит делать:confused:
Буду весьма признателен за инструкции

Что же делать? Довольно избитый вопрос! С каждым днем растет количество схем мошенничества. И даже если Вы сможете проштудировать все разработанные схемы, то за то время пока Вы будете это делать, появятся другие, более изощренные. Добро пожаловать в век инноваций и технологий! Все мы люди и каждому свойственно ...
Так выпьем же за то, что бы никогда не ошибаться)))))))))

Что делать? В первую очередь думать головой. И всегда задавать себе вопрос: если тебе предлагают что то непонятное на первый взгляд сделать- зачем им это нужно? Как говорил Винни Пух: "Это жжжжж- неспроста":) Ну, и последнее: перестаньте "вестись" на "сладкие" цены, у многих, когда они видят халяву, мозги отключаются напрочь.

Можно подумать, высокая цена гарантирует порядочность продавца.

Вообще-то этой схеме года три-четыре точно.
Есть одно простое правило, никогда не пересылать деньги на третьи карты, кошельки, счета.

Спасибо большое, век живи-век учись. Буду и такие схемы иметь ввиду при случае...

Еще раз большое спасибо, пошел работать.

Я, конечно извиняюсь, но с того момента (я уловил это прочитав только всё до конца), как мне пришли деньги с одной карты, а просят вернуть часть на другую - у меня бы уже были точно таааакииииие подозрения... Что я бы вернул всё туда, откуда пришло и не связывался бы.

Прошу прощения, объясните тогда мне, как я могу узнать, с какой карты мне перевели деньги?
Во вложении, на первом скриншоте смски, которые присылает сбербанк при переводе мне, а на втором скриншоте строка в выписке в интернет-банке Сбербанк-онлайн.
Хочу заметить, в выписке сумма отобразилась лишь через два дня.
Узнать можно лишь по имени отчеству (без фамилии) которые выдаёт при приходе и списании денег...

Никак и нигде не узнаете.
Сбер, да и любой другой банк, вам этого не скажет никогда.
Только по имени отчеству и начальной букве фамилии можно как-то соотносить.
Есть еще вариант с телефоном покупателя, у большинства нормальных покупателей телефон один и он же привязан к карте.
Вы разговариваете по телефону с человеком и знаете его имя, то можно в сбербанк-онлайне попробовать сделать перевод на телефон, там вам предварительно покажется имя и отчество владельца телефона/карты.
Если имена не соответствуют, то это должно напрячь ;)

Как раз наоборот, я всегда использую другой телефон для первоначального общения, в объявлении его же указываю. И если на этот "другой" телефон начинают приходить типа смски от банков, хотя телефон не привязан, то это первый "звоночек" для меня, наталкивающий на мысль о мошенниках. После предварительных переговоров, если всё нормально, то можно уже перейди на общение в WhatsApp например.... чтобы за межгород не напрягаться, да и фото можно там же обменяться (чеки, доп.фото объекта итд).
PS: в сбербанк онлайн есть специальная галочка, чтобы в списке контактов у других людей не отображался значок сбербанка рядом с вашим номером, говорящий о том, что, что этот номер привязан к интернет банку/карте.... друзья и знакомые и без этого знают, а другим этого не надо знать.